Tiền trong tài khoản "không cánh mà bay"? Hiểu rõ luật để tự bảo vệ ví tiền của bạn

Đánh giá bài viết

“Tài khoản của bạn đang có giao dịch bất thường…” Chỉ một tin nhắn, một cú điện thoại, hay một đường link lạ, hàng triệu đồng trong tài khoản ngân hàng của bạn có thể “bay” mất chỉ trong tích tắc. Trong thời đại thanh toán online bùng nổ, sự tiện lợi đi kèm với những rủi ro pháp lý mà không phải ai cũng nhận ra. Đây là những chiêu trò lừa đảo phổ biến nhất và cách pháp luật bảo vệ bạn.

“Bùa mê” của kẻ lừa đảo

Những kẻ lừa đảo giờ đây không còn dùng chiêu trò cũ. Chúng ngày càng tinh vi hơn để chiếm đoạt tài sản của bạn.

Giả danh nhân viên ngân hàng: Kẻ lừa đảo gọi điện, gửi tin nhắn giả danh nhân viên ngân hàng thông báo tài khoản của bạn đang gặp lỗi hoặc sắp bị khóa. Chúng thuyết phục bạn cung cấp thông tin cá nhân và mã OTP để “xác minh” và rồi chiếm đoạt tiền của bạn.
Đường link, ứng dụng giả mạo: Một số đường link hoặc ứng dụng được thiết kế y hệt giao diện ngân hàng thật. Khi bạn nhập thông tin đăng nhập, chúng sẽ tự động chiếm quyền kiểm soát tài khoản.
“Việc nhẹ lương cao”: Nhiều người bị dụ dỗ làm cộng tác viên hay chuyển tiền để nhận hoa hồng. Bằng cách đó, chúng dẫn dụ bạn chuyển tiền vào tài khoản lừa đảo, đến khi bạn nhận ra thì đã quá muộn.

Pháp luật bảo vệ bạn như thế nào?

Bộ luật Hình sự

Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên mạng là tội phạm nghiêm trọng theo Bộ luật Hình sự, cụ thể:

Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
a) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
b) Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
c) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
d) Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; tài sản là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại.

Hoặc Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản:

Điều 290. Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản
1. Người nào sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử thực hiện một trong những hành vi sau đây, nếu không thuộc một trong các trường hợp quy định tại Điều 173 và Điều 174 của Bộ luật này, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
a) Sử dụng thông tin về tài khoản, thẻ ngân hàng của cơ quan, tổ chức, cá nhân để chiếm đoạt tài sản của chủ tài khoản, chủ thẻ hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ;
b) Làm, tàng trữ, mua bán, sử dụng, lưu hành thẻ ngân hàng giả nhằm chiếm đoạt tài sản của chủ tài khoản, chủ thẻ hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ;
c) Truy cập bất hợp pháp vào tài khoản của cơ quan, tổ chức, cá nhân nhằm chiếm đoạt tài sản;
d) Lừa đảo trong thương mại điện tử, thanh toán điện tử, kinh doanh tiền tệ, huy động vốn, kinh doanh đa cấp hoặc giao dịch chứng khoán qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản;
đ) Thiết lập, cung cấp trái phép dịch vụ viễn thông, internet nhằm chiếm đoạt tài sản.

Luật Bảo vệ Dữ liệu cá nhân

Điều 8. Xử lý vi phạm pháp luật về bảo vệ dữ liệu cá nhân
1. Tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm quy định của Luật này và quy định khác của pháp luật có liên quan đến bảo vệ dữ liệu cá nhân thì tùy theo tính chất, mức độ, hậu quả của hành vi vi phạm có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự; nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường theo quy định của pháp luật.
2. Việc xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực bảo vệ dữ liệu cá nhân thực hiện theo quy định tại các khoản 3, 4, 5, 6 và 7 Điều này và pháp luật về xử lý vi phạm hành chính.
3. Mức phạt tiền tối đa trong xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi mua, bán dữ liệu cá nhân là 10 lần khoản thu có được từ hành vi vi phạm; trường hợp không có khoản thu từ hành vi vi phạm hoặc mức phạt tính theo khoản thu có được từ hành vi vi phạm thấp hơn mức phạt tiền tối đa quy định tại khoản 5 Điều này thì áp dụng mức phạt tiền theo quy định tại khoản 5 Điều này.
4. Mức phạt tiền tối đa trong xử phạt vi phạm hành chính đối với tổ chức có hành vi vi phạm quy định chuyển dữ liệu cá nhân xuyên biên giới là 5% doanh thu của năm trước liền kề của tổ chức đó; trường hợp không có doanh thu của năm trước liền kề hoặc mức phạt tính theo doanh thu thấp hơn mức phạt tiền tối đa theo quy định tại khoản 5 Điều này thì áp dụng mức phạt tiền theo quy định tại khoản 5 Điều này.
5. Mức phạt tiền tối đa trong xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm khác trong lĩnh vực bảo vệ dữ liệu cá nhân là 03 tỷ đồng.
6. Mức phạt tiền tối đa quy định tại các khoản 3, 4 và 5 Điều này được áp dụng đối với tổ chức; cá nhân thực hiện cùng hành vi vi phạm thì mức phạt tiền tối đa bằng một phần hai mức phạt tiền đối với tổ chức.

Trách nhiệm của các tổ chức tài chính/ngân hàng: Pháp luật cũng quy định các tổ chức tài chính phải có trách nhiệm bảo mật thông tin khách hàng:

Điều 27. Bảo vệ dữ liệu cá nhân trong hoạt động tài chính, ngân hàng, hoạt động thông tin tín dụng
1. Tổ chức, cá nhân hoạt động trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, hoạt động thông tin tín dụng có trách nhiệm sau đây:
a) Thực hiện đầy đủ quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân nhạy cảm, các tiêu chuẩn an toàn, bảo mật trong hoạt động tài chính, ngân hàng theo quy định của pháp luật;
b) Không sử dụng thông tin tín dụng của chủ thể dữ liệu cá nhân để chấm điểm, xếp hạng tín dụng, đánh giá thông tin tín dụng, đánh giá mức độ tín nhiệm về tín dụng của chủ thể dữ liệu cá nhân khi chưa có sự đồng ý của chủ thể dữ liệu cá nhân;
c) Chỉ thu thập những dữ liệu cá nhân cần thiết phục vụ cho hoạt động thông tin tín dụng từ các nguồn phù hợp với quy định của Luật này và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
d) Thông báo cho chủ thể dữ liệu cá nhân trong trường hợp lộ, mất thông tin về tài khoản ngân hàng, tài chính, tín dụng, thông tin tín dụng.
2. Tổ chức, cá nhân thực hiện hoạt động thông tin tín dụng có trách nhiệm tuân thủ quy định của Luật này; áp dụng các biện pháp phòng, chống truy cập, sử dụng, tiết lộ, chỉnh sửa trái phép dữ liệu cá nhân của khách hàng; có giải pháp khôi phục dữ liệu cá nhân của khách hàng trong trường hợp bị mất; bảo mật trong quá trình thu thập, cung cấp, xử lý dữ liệu cá nhân của khách hàng phục vụ đánh giá thông tin tín dụng.

Trách nhiệm tự bảo vệ

“Phòng bệnh hơn chưa bệnh”, tiền an toàn là tiền nằm trong túi của mình chứ không phải là đòi lại tiền đang nằm trong túi người khác. Do đó tuy pháp luật bảo vệ nhưng bản thân mỗi người dùng cũng phải có ý thức tự bảo vệ mình.

Để “ví tiền” luôn an toàn, hãy ghi nhớ 3 nguyên tắc này:

Không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân: Tuyệt đối không tiết lộ tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, số thẻ tín dụng cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Không click vào link lạ: Luôn truy cập vào website chính thức của ngân hàng. Kiểm tra kỹ địa chỉ trang web trước khi nhập thông tin.
Không tin vào “việc nhẹ lương cao”: Hãy cảnh giác với những lời mời chào công việc có mức thù lao bất thường, không yêu cầu kỹ năng.

Bảo vệ tài khoản ngân hàng của bạn không chỉ là trách nhiệm của ngân hàng mà còn là trách nhiệm của chính bạn. Nắm vững những kiến thức này, bạn sẽ tự tin hơn khi tham gia vào thế giới tài chính số.

LUẬTSƯ.NET với kinh nghiệm nhiều năm trong lĩnh vực tư vấn giải quyết tranh chấp hợp đồng, sẽ giúp bạn hiểu thêm những thông tin cần biết về quy trình, báo giá, thời gian thực hiện và các lưu ý liên quan.

Xem thêm

Đòi nợ đúng luật – Hãy liên hệ Luậtsư.net

DỮ LIỆU ĐIỆN TỬ, THÔNG ĐIỆP DỮ LIỆU VÀ GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ – GIÁ TRỊ PHÁP LÝ VÀ GIÁ TRỊ CHỨNG MINH

Yêu cầu Facebook (Meta) cung cấp dữ liệu trong tố tụng dân sự – Khả thi hay không?

Vay tiền an toàn, tránh bẫy lãi suất: Tư vấn từ Luật sư chuyên nghiệp

BÓNG TỐI SAU NHỮNG ĐỒNG TIỀN NHANH: Tại Sao “Tín Dụng Đen” Bủa Vây Người Dân?

Các hành vi bị nghiêm cấm khi dùng căn cước công dân cần biết

LUẬTSƯ.NET CHUYÊN TƯ VẤN VÀ CUNG CẤP CÁC DỊCH VỤ SAU:

Địa chỉ, số điện thoại Luật sư giỏi TP.HCM

Nếu bạn cần hỗ trợ trong việc giải quyết tranh chấp hợp đồng cho vay tài sản, hãy liên hệ với chúng tôi để được tư vấn miễn phí và hỗ trợ pháp lý chuyên nghiệp.

LUẬTSƯ.NET – LUẬT SƯ GIỎI TP.HCM

📞 Số điện thoại: 0364919191 – 0919989876
📍 Địa chỉ: Số 11 Đường Số 7, KDC CityLand Park Hills, Phường 10, Gò Vấp, Thành phố Hồ Chí Minh 700000
🌐 Website: www.luậtsư.net
📧 Email: tuvanmienphi@luậtsư.net

Chọn chúng tôi, chọn giải pháp pháp lý hiệu quả nhất!

Tại sao chọn LUẬTSƯ.NET?

Đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm: Chúng tôi đã xử lý thành công hàng trăm vụ tranh chấp nợ khó đòi, từ cá nhân đến doanh nghiệp.
Tư vấn toàn diện: Hỗ trợ khách hàng từ giai đoạn tư vấn ban đầu đến khi thi hành án.
Chi phí minh bạch: Cam kết chi phí dịch vụ hợp lý, rõ ràng, không phát sinh.
Thời gian giải quyết nhanh chóng: Luật sư của chúng tôi luôn đặt lợi ích khách hàng lên hàng đầu và tối ưu hóa thời gian xử lý vụ việc.

Đăng ký thành lập doanh nghiệp trọn gói giá rẻ chỉ 599k: https://dangkykinhdoanh.top/

Tiền trong tài khoản “không cánh mà bay”? Hiểu rõ luật để tự bảo vệ ví tiền của bạn