Bỏ qua điều hướng, đến nội dung bài viết
Hình sựBài viết pháp lý

Sàn tiền ảo, sàn Forex tại Việt Nam: lừa đảo, rủi ro pháp lý

Nhận diện sàn giao dịch tài sản mã hóa, sàn forex giả mạo tại Việt Nam, cập nhật các nền tảng bị cảnh báo, thủ đoạn lừa đảo và rủi ro pháp lý năm 2026.

Tạ Mạnh
Nhận diện sàn giao dịch tài sản mã hóa giả mạo tại Việt Nam, cập nhật các nền tảng bị cảnh báo, thủ đoạn lừa đảo và trách nhiệm pháp lý năm 2026.

Sự phát triển của thị trường tài sản mã hóa kéo theo nhiều rủi ro lừa đảo. Các đối tượng có thể lập website, ứng dụng giao dịch giả mạo, phát hành token không có giá trị hoặc quảng cáo nền tảng chưa được cấp phép để dụ dỗ người dân chuyển tiền.

Đáng chú ý, một số vụ việc liên quan đến ONUS, FTXF và BDOGE đã được cơ quan chức năng công bố trong năm 2026. Những vụ việc này cho thấy thủ đoạn chiếm đoạt tài sản ngày càng tinh vi, lợi dụng sự thiếu hiểu biết về công nghệ và tâm lý kỳ vọng lợi nhuận cao.

Bài viết dưới đây do Luật sư Lê Tuấn Anh, Công ty Luật Sư LTA - Luậtsư.net thực hiện.

1. Thực trạng sàn giao dịch tài sản mã hóa giả mạo tại Việt Nam

Tính đến ngày 02/11/2026, theo thông tin trả lời của Bộ Tài chính ngày 28/10/2026, chưa có tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa nào được Bộ Tài chính cấp phép theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP.

Điều này có nghĩa là thị trường giao dịch tài sản mã hóa theo cơ chế thí điểm trong nước chưa có đơn vị được cấp phép chính thức. Các tổ chức tự quảng cáo là sàn giao dịch được Bộ Tài chính cấp phép cần được kiểm tra thông tin trước khi người dân tin tưởng.

Một số nền tảng, dự án đã được cơ quan chức năng cảnh báo hoặc công bố thông tin điều tra gồm:

Nhóm 1: Các ứng dụng, nền tảng từng bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cảnh báo

Ngày 22/9/2023, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cảnh báo về tình trạng tổ chức, cá nhân tự nhận là công ty chứng khoán hoặc vận hành ứng dụng, sàn giao dịch chứng khoán trái phép.

Danh sách được cơ quan này nêu gồm:

− Gate.io;

− GoldFinger Finance;

− Vietdiamondstocks;

− bawallet9.com;

− Londonex.com;

− ZenoMarkets.com;

− CHMarkets.com;

− JASS.com;

− DEXDN.com;

− LPL.com;

− TradeTime.com.

Theo cảnh báo, các nền tảng được đề cập có hoạt động kêu gọi nhà đầu tư mở tài khoản, gửi tiền vào ví điện tử và đầu tư vào các loại tiền mã hóa như Pi, USDT, BUSD. Người tham gia có trường hợp không thể rút tiền hoặc bị thua lỗ nghiêm trọng.

Lưu ý: Đây là danh sách nền tảng được UBCKNN cảnh báo về hoạt động không được cấp phép trong thông báo năm 2023. Không nên hiểu rằng mọi nền tảng trong danh sách đều đã có kết luận hình sự về hành vi lừa đảo. Cũng không thể lấy cảnh báo năm 2023 làm căn cứ khẳng định tình trạng hoạt động hiện tại của từng nền tảng.

Nhóm 2: Vụ án liên quan đến sàn giao dịch ONUS

Ngày 03/4/2026, Bộ Công an công bố thông tin về vụ án liên quan đến sàn giao dịch ONUS.

Theo thông tin được công bố, đến ngày 23/3/2026, Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an đã khởi tố Vương Lê Vĩnh Nhân và 08 đồng phạm về các tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản và rửa tiền.

Cơ quan chức năng cho biết các đối tượng đã sử dụng thông tin sai lệch để tạo niềm tin, quảng bá VNDC được bảo đảm bằng tài sản ký quỹ theo tỷ lệ 1:1 nhưng thực tế không có lượng tài sản tương ứng bảo đảm thanh khoản. Các đối tượng còn sử dụng bot tạo lệnh mua bán ảo, thao túng giá một số token như LABUBU, HNG, BDS.

Đây là vụ án đã được Bộ Công an công bố thông tin khởi tố bị can. Cần phân biệt việc khởi tố với bản án kết tội đã có hiệu lực pháp luật.

Nhóm 3: Dự án FTXF và các nền tảng được sử dụng để huy động vốn

Ngày 17/3/2026, Bộ Công an thông tin về vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc kêu gọi đầu tư đồng tiền mã hóa FTXF.

Theo kết quả điều tra được công bố, nhóm đối tượng đã phát hành token FTXF, đồng thời quảng bá về các sản phẩm và nền tảng như WOWIDEX, WETAON, PAYGATE, ONSTORA nhằm tạo niềm tin cho nhà đầu tư.

Sau khi người tham gia mua token, các đối tượng thực hiện việc bán lượng lớn token khiến giá trị và tính thanh khoản giảm mạnh. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội đã khởi tố vụ án và khởi tố 05 bị can về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Lưu ý, FTXF là dự án/token được sử dụng trong vụ án, không nên đồng nhất toàn bộ các nền tảng được nhắc đến với một sàn giao dịch tài sản mã hóa đã được cấp phép.

Nhóm 4: Dự án tài sản mã hóa BDOGE

Ngày 23/9/2026, Công an TP. Hà Nội công bố việc đấu tranh, triệt phá vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc mời chào đầu tư BDOGE.

Theo thông tin điều tra ban đầu, các đối tượng đưa ra thông tin gian dối về tiềm năng sinh lời và quảng cáo BDOGE sắp được niêm yết trên các sàn giao dịch quốc tế. Trong khi đó, cơ quan Công an xác định tài sản này không có giá trị và không được niêm yết giao dịch trên bất kỳ sàn nào.

Các đối tượng đã bán BDOGE cho người bị hại với mức giá cao gấp 10.000 lần giá ban đầu để hưởng lợi.

BDOGE là dự án tài sản mã hóa liên quan đến vụ án lừa đảo được Công an TP. Hà Nội công bố, không phải tên một sàn giao dịch được cấp phép.

2. Dấu hiệu nhận diện sàn giao dịch tài sản mã hóa giả mạo

Người dân cần đặc biệt cảnh giác với những dấu hiệu sau:

Thứ nhất, tự nhận được cấp phép nhưng không có căn cứ xác minh.

Nền tảng quảng cáo được Bộ Tài chính, UBCKNN hoặc cơ quan nhà nước bảo trợ nhưng không cung cấp được giấy phép hợp lệ. Một số đối tượng còn sử dụng logo, hình ảnh và văn bản giả mạo để tạo niềm tin.

Thứ hai, cam kết lợi nhuận cố định hoặc mức sinh lời bất thường.

Các lời quảng cáo như lợi nhuận cao mỗi ngày, cam kết không thua lỗ, hoàn vốn nhanh hoặc bảo đảm lợi nhuận thường được sử dụng để thu hút người tham gia.

Thứ ba, hiển thị số dư và lợi nhuận nhưng không chứng minh được giao dịch thực tế.

Một số nền tảng tự tạo số dư tài khoản, biểu đồ giá và lịch sử giao dịch để người dùng tin rằng tài sản đang tăng giá. Tuy nhiên, các con số này có thể chỉ là dữ liệu do đơn vị vận hành tự kiểm soát.

Thứ tư, yêu cầu nộp thêm tiền để rút tài sản.

Người tham gia bị yêu cầu nộp phí xác minh, thuế, phí mở khóa hoặc tiền bảo đảm trước khi được rút tiền. Sau khi nộp, đối tượng tiếp tục đưa ra các lý do khác để trì hoãn.

Thứ năm, không minh bạch về đơn vị vận hành và nguồn gốc tài sản.

Nền tảng không công khai pháp nhân, người chịu trách nhiệm, cơ chế lưu ký, thông tin phát hành token hoặc báo cáo hoạt động. Đây là dấu hiệu rủi ro cần được kiểm tra kỹ.

3. Trách nhiệm pháp lý đối với hành vi vận hành sàn giao dịch giả mạo

Tùy tính chất và mức độ vi phạm, cá nhân, tổ chức vận hành sàn giao dịch giả mạo có thể phải chịu trách nhiệm hành chính hoặc hình sự.

Trách nhiệm hành chính

Theo Điều 7 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, hành vi cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa có thể bị phạt từ 180–200 triệu đồng đối với tổ chức.

Cá nhân thực hiện hành vi tương tự bị áp dụng mức phạt bằng một nửa, tức 90–100 triệu đồng.

Hành vi quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cũng có thể bị xử phạt trong cùng khung tiền phạt.

Trách nhiệm hình sự

Nếu có hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản, người thực hiện có thể bị xem xét về:

− Điều 174 Bộ luật Hình sự: Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

− Điều 175 Bộ luật Hình sự: Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

− Điều 290 Bộ luật Hình sự: Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

− Điều 324 Bộ luật Hình sự: Tội rửa tiền, nếu có hành vi và đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Việc áp dụng tội danh nào phải căn cứ vào phương thức thực hiện, thời điểm chiếm đoạt, ý thức chủ quan và chứng cứ thu thập được. Không phải mọi hành vi vận hành nền tảng chưa được cấp phép đều tự động cấu thành tội lừa đảo.

4. Người tham gia sàn giao dịch giả mạo cần làm gì khi bị chiếm đoạt tài sản?

Khi phát hiện có dấu hiệu bị lừa đảo, người bị hại cần chủ động bảo vệ quyền lợi và cung cấp thông tin cho cơ quan có thẩm quyền.

− Lưu giữ tin nhắn, email, lịch sử giao dịch và thông tin tài khoản nhận tiền.

− Lưu lại chứng từ chuyển khoản, mã giao dịch và địa chỉ ví liên quan.

− Không tiếp tục chuyển tiền theo yêu cầu nộp phí rút tiền, phí xác minh hoặc thuế không rõ căn cứ.

− Liên hệ ngân hàng để thông báo giao dịch nghi vấn và đề nghị hỗ trợ theo quy trình.

− Gửi đơn tố giác đến cơ quan Công an có thẩm quyền, kèm theo tài liệu chứng minh thiệt hại.

− Thận trọng với những cá nhân tự nhận có khả năng thu hồi tiền mã hóa và yêu cầu trả phí trước.

Việc thu thập, bảo quản chứng cứ sớm có ý nghĩa quan trọng trong quá trình xác minh dòng tiền và xác định người thực hiện hành vi.

5. Kết luận

Sàn giao dịch tài sản mã hóa giả mạo đang trở thành một trong những phương thức lợi dụng công nghệ để chiếm đoạt tài sản. Các vụ việc liên quan đến ONUS, FTXF và BDOGE cho thấy đối tượng có thể sử dụng token, nền tảng giao dịch, quảng cáo và người có ảnh hưởng để tạo dựng niềm tin.

Tính đến ngày 02/11/2026, Việt Nam chưa có tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa nào được Bộ Tài chính cấp phép theo cơ chế thí điểm. Vì vậy, người dân cần đặc biệt cảnh giác với các nền tảng tự nhận được cấp phép hoặc cam kết lợi nhuận bất thường.

6. Chọn dịch vụ Luật sư tại Công ty Luật Sư LTA - Luậtsư.net

Công ty Luật Sư LTA - Luậtsư.net hỗ trợ khách hàng trong các vấn đề pháp lý liên quan đến tài sản mã hóa và lừa đảo trên không gian mạng, bao gồm:

− Tư vấn xác định dấu hiệu pháp lý của hành vi lừa đảo qua sàn giao dịch.

− Đánh giá chứng cứ điện tử, lịch sử giao dịch và tài liệu chuyển tiền.

− Tư vấn trách nhiệm hình sự của cá nhân, tổ chức có liên quan.

− Hỗ trợ soạn thảo đơn tố giác tội phạm và tài liệu liên quan.

− Tư vấn quyền lợi của người bị hại và yêu cầu bồi thường thiệt hại.

7. Câu hỏi thường gặp (FAQ)

− Việt Nam hiện đã có sàn giao dịch tài sản mã hóa được cấp phép chưa?

Theo thông tin Bộ Tài chính trả lời ngày 28/10/2026, chưa có tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa nào được cấp phép theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP.

− Giao dịch trên sàn nước ngoài có đồng nghĩa với việc bị lừa đảo không?

Việc một nền tảng hoạt động ở nước ngoài hoặc chưa được cấp phép tại Việt Nam không tự động chứng minh nền tảng đó có hành vi lừa đảo. Cần phân biệt tình trạng cấp phép với dấu hiệu gian dối, chiếm đoạt tài sản và các quy định áp dụng đối với nhà đầu tư.

− Sàn giao dịch giả mạo bị xử phạt bao nhiêu?

Theo Nghị định 284/2026/NĐ-CP, hành vi cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép có thể bị phạt từ 180–200 triệu đồng đối với tổ chức và 90–100 triệu đồng đối với cá nhân.

Ghi chú: Bài viết mang tính chất tham khảo, cung cấp thông tin pháp luật chung, không thay thế ý kiến tư vấn pháp lý cụ thể cho từng trường hợp.

Liên hệ ngay với chúng tôi để được Luật sư hỗ trợ kịp thời.

LUẬTSƯ.NET CUNG CẤP CÁC DỊCH VỤ SAU:

Luậtsư.net – dịch vụ luật sư uy tín tại TP.HCM.

📞 Số điện thoại: 0919989876 
📍 Địa chỉ: Số 203 Cộng Hoà, Phường Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh 700000
🌐 Website: www.luậtsư.net
📧 Email: tuvanmienphi@luậtsư.net

Tại sao chọn LUẬTSƯ.NET?

  1. Đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm: Với nhiều năm kinh nghiệm thực chiến trong các lĩnh vực: Đất đai, Hình sự, Thừa kế, Dân sự, Hành chính, Thương mại, Lao động.
  2. Tư vấn toàn diện: Hỗ trợ khách hàng từ giai đoạn tư vấn ban đầu đến khi thi hành án.
  3. Chi phí minh bạch: Cam kết chi phí dịch vụ hợp lý, rõ ràng, không phát sinh.
  4. Thời gian giải quyết nhanh chóng: Luật sư của chúng tôi luôn đặt lợi ích khách hàng lên hàng đầu và tối ưu hóa thời gian xử lý vụ việc.

Căn cứ pháp lý

  1. Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP Về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam
  2. Nghị định số 284/2026/NĐ-CP Quy định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa
  3. Bộ luật hình sự 2015

Bài cùng chuyên mục