Công nghệ AI bị lợi dụng trong đường dây đánh bạc, rửa tiền xuyên biên giới

5/5 - (1 bình chọn)

Mới đây, cơ quan công an đã triệt phá thành công một đường dây đánh bạc và rửa tiền quy mô đặc biệt lớn, hoạt động xuyên quốc gia với thủ đoạn cực kỳ tinh vi. Đáng chú ý, trong vụ án này, các đối tượng đã lợi dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để thực hiện hành vi phạm tội, gây ra nhiều thách thức cho công tác điều tra và xử lý.

Theo kết quả điều tra ban đầu, trang web “KUBET” – có máy chủ đặt tại nước ngoài – được xác định là nền tảng chính phục vụ hoạt động đánh bạc trái phép. Trang web này tổ chức nhiều trò chơi mang tính cá cược ăn tiền, thu hút hơn 1 triệu tài khoản người chơi, với tổng số tiền giao dịch lên đến hơn 1.000 tỷ đồng tính đến thời điểm bị triệt phá.

Mở rộng điều tra, lực lượng chức năng còn phát hiện hành vi rửa tiền có tổ chức, do một nhóm đối tượng người Đài Loan cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước để vận hành hệ thống. Thủ đoạn của chúng là thuê người Việt Nam đứng tên mở tài khoản ngân hàng để người chơi nạp tiền vào hệ thống đánh bạc. Đặc biệt, nhằm vượt qua quy định bảo mật sinh trắc học đối với các giao dịch trên 10 triệu đồng, các đối tượng đã sử dụng clip deepfake tạo bằng AI mô phỏng khuôn mặt chủ tài khoản để qua mặt hệ thống xác thực của ngân hàng.

Sau khi người chơi nạp tiền, các đối tượng tại Đài Loan sẽ điều khiển máy tính từ xa, kết nối với điện thoại đã cài sẵn ứng dụng ngân hàng để thực hiện chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, nhằm che giấu nguồn gốc và dấu vết của dòng tiền.

Tính từ tháng 9/2024 đến tháng 4/2025, ước tính hơn 1.000 tỷ đồng đã được rửa qua hệ thống này, trung bình mỗi tháng khoảng 200 tỷ đồng. Cơ quan chức năng đã tiến hành phong tỏa hơn 500 tài khoản ngân hàng liên quan.

Ngày 30/5, Công an tỉnh Thái Bình chính thức thông báo: Cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra quyết định khởi tố 21 bị can liên quan đến vụ án về hai tội danh là Tội đánh bạc và Tội rửa tiền, được quy định tại Điều 321 và Điều 324 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).

Với tính chất đặc biệt nghiêm trọng của vụ án – tổ chức chuyên nghiệp, có yếu tố xuyên quốc gia, sử dụng công nghệ cao, số tiền cực lớn – câu hỏi được đặt ra là: Các bị can sẽ phải đối mặt với mức hình phạt cao nhất nào theo quy định pháp luật?

Ngay dưới bài viết này, LUẬTSƯ.NET sẽ phân tích chi tiết các khung hình phạt theo quy định của BLHS, giúp quý độc giả có cái nhìn rõ ràng về tính chất pháp lý của hành vi nguy hiểm này.

Các đối tượng trong vụ án (Nguồn ảnh: TTXVN)

Ý KIẾN TỪ LUẬTSƯ.NET

1. Quy định pháp luật về tội danh mà các đối tượng phải đối mặt

Tội đánh bạc (Điều 321 BLHS 2015 sửa đổi, bổ sung 2017)

Tại khoản 1: Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm đối với

Đánh bạc trái phép dưới bất kỳ hình thức nào được thua bằng tiền hay hiện vật trị giá từ 5.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 5.000.000 đồng nhưng:
- Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi đánh bạc hoặc tổ chức đánh bạc, gá bạc.
- Đã bị kết án Tội đánh bạc hoặc Tội tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc, chưa được xoá án tích mà vi phạm.

Tại khoản 2: Phạt tù từ 03 năm đến 07 năm đối với một trong các trường hợp

Có tính chất chuyên nghiệp.
Tiền hoặc hiện vật dùng đánh bạc trị giá 50.000.000 đồng trở lên.
Sử dụng mạng internet, mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để phạm tội.
Tái phạm nguy hiểm.

Tại khoản 3: Ngoài các mức phạt nêu trên thì người phạm tội có thể bị

Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng

Tội rửa tiền (Điều 324 BLHS 2015 sửa đổi, bổ sung 2017)

Các đối tượng trong đường dây này có thể đối diện với các mức phạt như sau:

Tại khoản 1: Phạt tù từ 01 năm đến 05 năm đối với

Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có.
Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác.
Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó.
Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

Tại khoản 2: Phạt tù từ 05 năm đến 10 năm đối với một trong các trường hơp

Có tổ chức
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn
Phạm tội 02 lần trở lên
Có tính chất chuyên nghiệp
Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt
Tiền, tài sản phạm tội trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng
Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng
Tái phạm nguy hiểm

Tại khoản 3: Phạt tù từ 10 năm đến 15 năm đối với một trong các trường hợp

Tiền, tài sản phạm tội trị giá 500.000.000 đồng trở lên.
Thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên.
Gây ảnh hưởng xấu đến an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia.

Tại khoản 4: Phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm đối với

Người chuẩn bị phạm tội rửa tiền

Ngoài hình phạt chính, các bị can còn có thể bị:

Phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
Cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Hệ thống thiết bị được các đối tượng sử dụng để thực hiện hành vi đánh bạc, rửa tiền.

(Nguồn ảnh: TTXVN)

2. Vai trò của trí tuệ nhân tạo (AI) trong cuộc sống hiện nay

Có thể thấy rằng, trí tuệ nhân tạo chính là “chìa khoá” cho công cuộc phát triển công nghệ. Trong những năm gần đây, trí tuệ nhân tạo (AI) đã trở thành một trong những sự lựa chọn được áp dụng nhằm thúc đẩy sự phát triển của đa số lĩnh vực

Lĩnh vực y tế

Phân tích hình ảnh y khoa
- AI có thể phát hiện ra những sự bất thường trong cơ thể, các dấu hiệu bệnh lý trong nhiều trường hợp.
Cá nhân hóa điều trị
- AI phân tích hồ sơ bệnh án, gen di truyền, lối sống… để đưa ra phác đồ điều trị phù hợp cho từng bệnh nhân – điều mà y học truyền thống khó thực hiện.

Lĩnh vực giáo dục

Trợ giảng ảo và phản hồi tức thì
- Chatbot và trợ lý AI có thể hỗ trợ học sinh giải đáp thắc mắc, luyện tập kỹ năng, giúp giáo viên có thêm thời gian tập trung vào phát triển năng lực cốt lõi cho học sinh.
Phân tích dữ liệu học tập
- Các nền tảng AI giúp nhà trường phát hiện sớm học sinh có nguy cơ tụt hậu, đưa ra can thiệp kịp thời.

Lĩnh vực tài chính – ngân hàng

Phát hiện gian lận, giao dịch bất thường
- AI phân tích hành vi người dùng theo thời gian thực, nếu phát hiện giao dịch nghi ngờ (ví dụ: chuyển tiền với tần suất bất thường hoặc từ vị trí địa lý lạ), hệ thống sẽ tự động cảnh báo hoặc khóa giao dịch.
Phân tích rủi ro tín dụng
- Các mô hình AI dựa vào dữ liệu lịch sử để đưa ra điểm tín dụng chính xác hơn, hỗ trợ các tổ chức tài chính ra quyết định cho vay.
Tối ưu hóa trải nghiệm khách hàng
- Trợ lý ảo hỗ trợ 24/7, tự động hóa tư vấn tài chính cá nhân hóa giúp tiết kiệm thời gian và tăng sự hài lòng của khách hàng.

3. Trí tuệ nhân tạo (AI) bị biến thành công cụ phạm tội

Trong vụ án đánh bạc và rửa tiền xuyên quốc gia, quy mô lớn vừa được triệt phá, có thể thấy rằng AI đã bị sử dụng một các bất hợp pháp, chúng được dùng như công cụ phạm tội. Các đối tượng là sử dụng AI bằng các cách thức

Tạo clip giả khuôn mặt của chủ tài khoản
- Thay vì sử dụng chính khuôn mặt thật, các đối tượng đã dùng công nghệ AI để tạo ra video giả khuôn mặt của chủ tài khoản ngân hàng nhằm qua mặt hệ thống nhận diện gương mặt, từ đó thực hiện các giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp.
Điều khiển máy từ xa
- Kết hợp với thiết bị điều khiển điện thoại đã cài sẵn ứng dụng Internet Banking, các đối tượng tại Đài Loan có thể dễ dàng thao túng dòng tiền, chuyển qua hàng loạt tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc và rửa tiền.
Ngụy trang thông tin và gây khó khăn cho cơ quan chức năng
- Việc sử dụng AI giúp các đối tượng tạo ra “vỏ bọc” hoàn hảo, khiến cho việc truy vết, định danh người thực hiện giao dịch trở nên vô cùng khó khăn.

4. Lỗ hổng công nghệ và thách thức pháp lý

Hiện nay, chưa có quy định nào nhằm điều chỉnh việc sử dụng công nghệ cao trong cuộc sống như: Ứng dụng Blockchain, Trí tuệ nhân tạo (AI). Việc này phản ánh được các lỗ hổng trong việc kiểm soát AI. Khi không có các quy định được áp dụng, các chế tài xử lý các hành vi vi phạm khi sử dụng AI sai mục đích, trái pháp luật thì AI vẫn có thể bị lợi dụng để tấn công, giả mạo và thực hiện các hành vi trục lợi bất hợp pháp nếu không được kiểm soát chặt chẽ.

KẾT LUẬN TỪ LUẬTSƯ.NET

Không thể phủ nhận được vai trò của trí tuệ nhân tạo (AI) trong bối cảnh phát triển kinh tế – xã hội hiện đại. Tuy nhiên cần phải có những quy định, biện pháp nhằm kiểm soát chặt chẽ việc sử dụng AI vào công cuộc phạm tội.
Đối với đường dây đánh bạc và rửa tiền vừa được cơ quan công an triệt phá, các bị can có thể đối mặt với mức phạt cao nhất của từng tội danh:
- Tội đánh bạc: Mức phạt cao nhất là 07 năm
- Tội rửa tiền: Mức phạt cao nhất là 15 năm.
- Khi áp dụng quy định về tổng hợp hình phạt tại BLHS 2015 sửa đổi, bổ sung thì các bị can có thể đối mặt với mức phạt cao nhất là 22 năm.

GIỚI THIỆU VỀ LUẬTSƯ.NET – LUẬT SƯ GIỎI TP.HCM

LUẬTSƯ.NET được thành lập bởi đội ngũ luật sư chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực đất đai, hôn nhân gia đình và dân sự. Với nhiều năm chinh chiến trên con đường pháp lý, đội ngũ luật sư chúng tôi đã đồng hành cùng hàng nghìn cá nhân, tổ chức và giúp họ tháo gỡ được những khó khăn, vướng mắc liên quan đến pháp luật một cách hiệu quả và đúng đắn.

MỤC TIÊU HOẠT ĐỘNG CỦA LUẬTSƯ.NET

“Mang pháp luật đến gần hơn với mọi người”, đây chính là kim chỉ nam mà chúng tôi luôn lấy làm định hướng trong mọi hoạt động, đội ngũ luật sư tại LUẬTSƯ.NET cam kết hướng tới các mục tiêu chính:

Thứ nhất, cung cấp thông tin pháp luật minh bạch, dễ hiểu và hoàn toàn miễn phí

LUẬTSƯ.NET xây dựng một nền tảng tổng hợp và trình bày các quy định pháp luật một cách đơn giản, rõ ràng và dễ tiếp cận. Mục tiêu là giúp người dân hiểu đúng quyền lợi và nghĩa vụ của mình, từ đó ứng xử pháp lý chính xác trong cuộc sống hàng ngày.

Thứ hai, cung cấp dịch vụ pháp lý linh hoạt, tiết kiệm chi phí

Chúng tôi cung cấp đa dạng các dịch vụ pháp lý như: tư vấn trực tuyến, soạn thảo hợp đồng, đại diện pháp lý… nhằm đáp ứng nhanh chóng nhu cầu thực tế của người dân, đồng thời tối ưu hóa thời gian và chi phí cho khách hàng.

Thứ ba, nâng cao nhận thức pháp luật trong cộng đồng

LUẬTSƯ.NET đẩy mạnh các chương trình phổ biến, tuyên truyền pháp luật qua nền tảng số, với mong muốn lan tỏa kiến thức pháp lý đến rộng rãi cộng đồng. Chúng tôi hướng đến một xã hội văn minh, nơi mỗi người đều hiểu rõ và chủ động bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.

Thứ tư, kết nối người dân với đội ngũ luật sư giỏi, uy tín

LUẬTSƯ.NET đóng vai trò là cầu nối giữa người dân và các luật sư chuyên nghiệp – đã được kiểm chứng về năng lực chuyên môn và đạo đức hành nghề. Nhờ đó, người dân dễ dàng tiếp cận được sự hỗ trợ pháp lý đáng tin cậy khi cần thiết.

VÌ SAO BẠN CẦN TÌM ĐẾN LUẬTSƯ.NET ĐỂ TƯ VẤN

Với phương châm “Tận tâm – Chuyên nghiệp”, LUẬTSƯ.NET tự hào là đơn vị có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực pháp luật hình sự. Đội ngũ luật sư của chúng tôi đã đồng hành và bảo vệ thành công quyền lợi cho hàng nghìn khách hàng trên hành trình đi tìm công lý – đặc biệt trong các vụ án hình sự phức tạp và nhạy cảm.

Dưới đây là những lý do bạn nên lựa chọn đội ngũ luật sư của LUẬTSƯ.NET khi cần đến một người bào chữa vững vàng về chuyên môn, tận tâm trong hành động và không ngừng nỗ lực vì công bằng:

Đội ngũ luật sư giỏi chuyên môn – dày dạn kinh nghiệm
- Tại LUẬTSƯ.NET, chúng tôi tự hào sở hữu đội ngũ luật sư có trình độ chuyên môn cao, am hiểu sâu sắc hệ thống pháp luật Việt Nam, đặc biệt là quy trình hoạt động của cơ quan tố tụng và các cơ quan giám sát của Đảng. Với kinh nghiệm thực chiến qua nhiều vụ án hình sự phức tạp, các luật sư của chúng tôi luôn sẵn sàng tư vấn và bảo vệ quyền lợi tối đa cho thân chủ.
Tận tâm – Thấu hiểu từng hoàn cảnh
- Chúng tôi hiểu rằng khi đối mặt với một vụ án hình sự, khách hàng không chỉ cần kiến thức pháp lý mà còn cần sự đồng hành về tinh thần. LUẬTSƯ.NET luôn lắng nghe và hỗ trợ khách hàng 24/7 – không chỉ bằng chuyên môn mà còn bằng sự tận tâm, trách nhiệm và thấu hiểu nỗi lo lắng, hoang mang trong những thời điểm khó khăn nhất.
Cam kết đồng hành đến cùng
- Con đường đi đến công lý đôi khi kéo dài qua nhiều cấp xét xử và nhiều năm kiên trì. LUẬTSƯ.NET cam kết đồng hành cùng khách hàng đến cùng, không bỏ cuộc giữa chừng – cho đến khi quyền lợi của thân chủ được bảo vệ và công lý được thực thi.

GIẢI PHÁP PHÁP LÝ TOÀN DIỆN TỪ LUẬTSƯ.NET

LIÊN HỆ VỚI LUẬTSƯ.NET

Địa chỉ: Số 11, Đường số 7, KDC CityLand Park Hills, Phường 10, Quận Gò Vấp, TP.HCM
Số điện thoại: 0364919191 – 0919989876
Website: www.luậtsư.net
Email: tuvanmienphi@luậtsư.net
Đăng ký thành lập doanh nghiệp trọn gói giá rẻ chỉ 599k: https://dangkykinhdoanh.top/