Hình sựBài viết pháp lý

Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo chuyển khoản giả: 3 bằng chứng vàng vạch trần kẻ lừa đảo

Ban biên tập LUẬTSƯ.NETĐăng ngày 29 tháng 4, 2026Cập nhật 30 tháng 9, 2026

em có bán cho 1 người trên mạng 1 chiếc điện thoại và giao dịch bằng cách gặp mặt trực tiếp. Khi 2 bên gặp và bên kia quyết định mua hàng thì họ muốn thanh toán bằng chuyển khoản. và không biết bằng cách nào đó họ đã chứng minh cho em thấy tiền đã ck vào tài khoản của em. nhưng khi về đến nhà em vẫn k nhân được tiền và sau đó ít hôm em đã khai báo công an. vậy liệu với số tiền mất dưới 10 triệu đồng công an có giúp mình tìm và lấy lại tài sản không ạ

Trong thời đại công nghệ số, việc mua bán trực tiếp và thanh toán qua chuyển khoản (banking) trở nên phổ biến. Tuy nhiên, đi kèm với đó là những thủ đoạn lừa đảo tinh vi, khiến người bán “mất trắng” tài sản ngay trước mắt.

Một câu hỏi nhức nhối mà nhiều nạn nhân đặt ra là: “Nếu số tiền bị lừa dưới 10 triệu đồng, công an có can thiệp và giúp lấy lại tài sản hay không?”

1. Thủ đoạn “Chuyển khoản thành công” nhưng tiền không về túi

Lừa đảo qua hình thức chuyển khoản trực tiếp thường diễn ra theo kịch bản:

Tạo sự tin tưởng: Đối tượng gặp mặt trực tiếp, kiểm tra hàng kỹ lưỡng để chứng tỏ mình là người mua thiện chí.
Làm giả biên lai (Bill) thanh toán: Kẻ gian sử dụng các phần mềm chỉnh sửa ảnh hoặc các website tạo bill giả với đầy đủ thông tin: số tài khoản, tên người nhận, số tiền và nội dung giao dịch.
Lý do “nghẽn mạng”: Khi bạn chưa nhận được thông báo biến động số dư, họ sẽ giải thích do khác ngân hàng, cuối tuần hoặc mạng chậm, đồng thời hối thúc bạn vì đang có việc gấp.

2. Số tiền dưới 10 triệu đồng, Công an có khởi tố không?

Nhiều người lầm tưởng rằng số tiền nhỏ (dưới 2 triệu hoặc dưới 10 triệu) thì cơ quan chức năng sẽ không giải quyết. Đây là quan niệm sai lầm.

2.1. Căn cứ pháp lý theo Bộ luật Hình sự

Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2025) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”:

Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc các trường hợp đặc biệt (đã bị xử phạt hành chính, gây ảnh hưởng an ninh trật tự…) thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Như vậy:

Với số tiền dưới 10 triệu (cụ thể là từ 2 triệu trở lên), hành vi này đã đủ để khởi tố vụ án hình sự.
Cơ quan Công an có trách nhiệm tiếp nhận tin báo, tố giác tội phạm và tiến hành điều tra để bảo vệ quyền lợi cho công dân.

2.2. Nếu số tiền dưới 2 triệu đồng thì sao?

Ngay cả khi số tiền nhỏ hơn 2 triệu đồng, đối tượng vẫn có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 144/2021/NĐ-CP với mức phạt từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng về hành vi “Dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản”

3. Quy trình Công an tiếp nhận và xử lý vụ việc

Khi bạn gửi đơn trình báo, cơ quan Công an sẽ thực hiện các bước sau:

Tiếp nhận tin báo: Ghi nhận lời khai ban đầu, thu thập các tài liệu liên quan.
Xác minh sơ bộ: Kiểm tra hiện trường (nơi giao dịch), xác minh danh tính đối tượng (nếu có thông tin).
Phê chuẩn khởi tố: Nếu có đủ căn cứ cho thấy có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cơ quan điều tra sẽ ra quyết định khởi tố vụ án để tiến hành các biện pháp nghiệp vụ sâu hơn.

Cơ hội lấy lại tiền: Việc lấy lại tiền phụ thuộc vào kết quả điều tra và khả năng thi hành án của đối tượng. Tuy nhiên, việc trình báo là cơ sở pháp lý duy nhất để bạn có cơ hội đòi lại công bằng và ngăn chặn đối tượng tiếp tục lừa đảo người khác.

4. Những bằng chứng cần cung cấp cho Công an

Để hồ sơ của bạn được xử lý nhanh chóng và có sức nặng, cần chuẩn bị bộ tài liệu sau:

4.1. Lịch sử trò chuyện và giao dịch

Chụp ảnh màn hình toàn bộ tin nhắn trên Facebook, Zalo, SMS… từ lúc bắt đầu trao đổi đến khi giao dịch xong.
Lưu lại số điện thoại, tài khoản mạng xã hội của đối tượng (dù họ có thể đã khóa hoặc xóa).

4.2. Hình ảnh/Video từ Camera an ninh

Đây là bằng chứng quan trọng nhất để nhận diện khuôn mặt và phương tiện của đối tượng.
Hãy quay lại khu vực giao dịch, xin trích xuất camera của nhà dân, cửa hàng hoặc camera giao thông quanh khu vực đó tại thời điểm diễn ra sự việc.

4.3. Xác nhận từ Ngân hàng

In sao kê tài khoản ngân hàng từ ngày giao dịch đến thời điểm hiện tại để chứng minh rằng không có dòng tiền nào từ phía đối tượng chuyển vào tài khoản của bạn.

5. Kinh nghiệm “xương máu” khi mua bán trực tiếp để tránh bị lừa

Để không rơi vào tình huống “tiền mất tật mang” thêm một lần nào nữa, hãy ghi nhớ các quy tắc vàng sau:

Chỉ tin vào thông báo của Ngân hàng: Tuyệt đối không giao hàng khi chưa thấy số dư tài khoản thay đổi trên App chính thức của ngân hàng hoặc tin nhắn SMS (từ đầu số định danh của ngân hàng).
Hạn chế thanh toán chuyển khoản khi gặp mặt: Nếu có thể, hãy yêu cầu thanh toán bằng tiền mặt hoặc cùng nhau ra cây ATM rút tiền nếu số tiền lớn.
Kiểm tra kỹ biên lai: Các bill giả thường có phông chữ lạ, khoảng cách các dòng không đều hoặc thời gian giao dịch bị lệch.
Giao dịch tại nơi có Camera: Ưu tiên hẹn gặp tại các quán cà phê có camera, cửa hàng tiện lợi hoặc sảnh chung cư để đảm bảo mọi diễn biến được ghi lại.

LUẬTSƯ.NET CHUYÊN TƯ VẤN VÀ CUNG CẤP CÁC DỊCH VỤ SAU:

Địa chỉ, số điện thoại Luật sư giỏi TP.HCM

Nếu bạn cần hỗ trợ trong việc giải quyết tranh chấp hợp đồng cho vay tài sản, hãy liên hệ với chúng tôi để được tư vấn miễn phí và hỗ trợ pháp lý chuyên nghiệp.

LUẬTSƯ.NET – LUẬT SƯ GIỎI TP.HCM

📞 Số điện thoại: 0919989876
📍 Địa chỉ: Số 203 Cộng Hòa, phường Tân Bình, TP.HCM
🌐 Website: www.luậtsư.net
📧 Email: tuvanmienphi@luậtsư.net

“Chọn chúng tôi, chọn giải pháp pháp lý hiệu quả nhất!

Tại sao chọn LUẬTSƯ.NET?

Đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm: Chúng tôi đã xử lý thành công hàng trăm vụ tranh chấp nợ khó đòi, từ cá nhân đến doanh nghiệp.
Tư vấn toàn diện: Hỗ trợ khách hàng từ giai đoạn tư vấn ban đầu đến khi thi hành án.
Chi phí minh bạch: Cam kết chi phí dịch vụ hợp lý, rõ ràng, không phát sinh.
Thời gian giải quyết nhanh chóng: Luật sư của chúng tôi luôn đặt lợi ích khách hàng lên hàng đầu và tối ưu hóa thời gian xử lý vụ việc.